Patrimonia 2025, avec Pledger
Lyon. Le rendez-vous annuel des conseillers en gestion de patrimoine, et un bon test de ce que la distribution accepte réellement de vendre.
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Patrimonia réunit chaque année à Lyon les conseillers en gestion de patrimoine français. Nous y étions aux côtés de Pledger, société de notre portefeuille qui propose du crédit adossé à l'épargne existante du client, sans la liquider.
Pourquoi ce salon est un bon test
Un CGP ne vend que ce qu'il peut expliquer en dix minutes et défendre devant un client trois ans plus tard. C'est un filtre bien plus exigeant qu'une démonstration produit : une proposition qui ne passe pas ce test ne se distribuera pas, quelle que soit sa qualité technique.
Pour une société en portefeuille, deux jours à Patrimonia valent plusieurs mois d'études de marché. Les objections y sont formulées directement, par des personnes qui n'ont aucune raison d'être polies.
Ce que nous en retenons
La demande pour des solutions de liquidité sans arbitrage fiscal est réelle et sous-servie. La difficulté n'est pas l'appétit du marché mais la pédagogie : le produit doit être compris par le conseiller avant de pouvoir être expliqué au client, et c'est là que se joue la distribution.
C'est exactement le type de contrainte que le suivi de portefeuille doit prendre en charge, pas en fournissant une plaquette, mais en travaillant le discours commercial avec l'équipe.