Édition spéciale Patrimonia 2026 : les startups qui équipent les CGP
Nous avons identifié 53 startups exposantes à Patrimonia 2026. L'IA y reste une catégorie jeune, et la plupart des solutions ciblent la conformité du cabinet ou l'accès à de nouveaux placements.
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Patrimonia, la convention annuelle des professionnels du patrimoine, s'est tenue à Lyon les 30 septembre et 1er octobre 2026. Aux côtés des sociétés de gestion, des assureurs et des promoteurs habituels, le salon a réuni des startups qui outillent les conseillers en gestion de patrimoine (CGP), de la relation client à la conformité, ou qui leur ouvrent de nouveaux placements. Nous en avons identifié 53, réparties entre l'Espace Fintechs, la scène de démonstrations de la Digital Factory et de nombreux stands. Cette édition spéciale de notre newsletter résume ce que nous avons observé.
Ce que nous avons observé
La plupart des solutions ne cherchent pas à tout faire. Elles se concentrent sur une étape précise du métier du CGP, comme la relation client, la conformité, la simulation patrimoniale ou le choix des produits. La conformité sert d'ailleurs de fil conducteur, bien au-delà des outils qui lui sont dédiés, car elle aide le cabinet à documenter son conseil.
L'IA reste en retrait. Huit startups sur 53 seulement en font leur cœur de métier, et cinq d'entre elles ont été créées depuis 2024. Ailleurs, l'IA apparaît surtout comme une fonction ajoutée à un CRM ou à un outil de conformité, souvent grâce à des partenariats avec des spécialistes.
Du côté des placements, l'offre s'élargit. Vingt-trois startups proposent aux clients des CGP l'immobilier en ligne, les fonds non cotés, des actifs tangibles comme l'art ou la musique, la crypto ou l'épargne retraite. L'immobilier digitalisé est la catégorie la plus fournie de notre sélection, avec 9 startups.
Les 53 startups identifiées
Nous les avons classées en 10 catégories, présentées sur la carte en tête de page. Sur un petit écran, ouvrez la carte en taille réelle pour la lire.
- IA et agents pour le CGP, 8 startups. Apana, Celena, Charlie, Figen AI, Majors, Treasy, Vega Minds, Wealor.
- CRM et relation client, 8 startups. albR, C-GPlus, InvestGlass, Karbonalpha, Maekn, MyGestionPrivée, Wealthcome, Wizio.
- Ingénierie et simulation patrimoniale, 3 startups. Abbove, Simulabox, WealthPlanner.
- Sourcing et analyse de produits, 5 startups. Aydo, BlueNute, DeepTInvest, Patrimeta, PhiAdvisor ValQuant.
- Conformité et opérations du cabinet, 6 startups. AgregaComm, Azia, MustCompliance, My Gaia, Slowfin Tech, Sopiad.
- Accès aux marchés privés, 6 startups. Airfund, Openstone, Peqan, Private Corner, Roundtable, ROYC.
- Immobilier digitalisé, 9 startups. Edilos, HouseBase, La Première Brique, Otaree, Plugimmo, Stakimo, Tantiem, Vasco, We Are Olivia.
- Actifs alternatifs tangibles, 3 startups. Bolero Music, Enky, Matis.
- Crypto et actifs numériques, 3 startups. Iceblock, Lifise, Qwarks.
- Épargne retraite et assurance, 2 startups. Fasst, Monaliza.
Notre lecture
L'IA se greffe sur des besoins déjà bien installés plutôt qu'elle ne les remplace. Les solutions présentées répondent d'abord à deux priorités des CGP, sécuriser leur conseil face à des obligations réglementaires de plus en plus nombreuses et élargir la gamme de placements proposés à leurs clients. Pour les startups d'IA, l'enjeu est de s'intégrer aux logiciels que les cabinets utilisent déjà. Pour les plateformes de placement, les CGP deviennent un canal de distribution à part entière.
Données arrêtées au 7 octobre 2026, à partir de la liste officielle des exposants de Patrimonia 2026. Cette édition ne constitue pas une recommandation d'investissement.