Assurance

Nalo accueille un nouvel actionnaire de référence, opération menée par Mandalore Partners, Corporate Venture-as-a-Service dans les services financiers

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Nalo, l’un des leaders français du conseil financier en ligne, accueille le Groupe APICIL comme nouvel actionnaire de référence. Cette opération, organisée par Mandalore Partners, permettra à  Nalo d’accélérer son développement et de s’imposer sur le marché de l’épargne digitale.

Paris, le 21 avril 2023

  • La fintech Nalo annonce une cession de titres, accompagnée d’une nouvelle augmentation de capital auprès du Groupe APICIL.

  • Cette opération est accompagnée par Mandalore Partners, Corporate Venture Capital as a Service, spécialiste des entreprises technologiques innovantes du secteur de l’épargne.

  • Ce nouveau financement permettra à Nalo d'accélérer son développement de manière indépendante, afin de poursuivre sa mission : permettre à tous les particuliers d'investir simplement pour financer tous leurs projets de vie.

Nalo vient de conclure une nouvelle opération de financement, afin de pérenniser sa croissance et de s’imposer sur le marché français de l’épargne.

L’opération a été menée par Mandalore Partners, spécialiste du Corporate Venture-as-a-Service autour des métiers de l’assurance, de l’asset management et de l’épargne. À l’issue du processus, le Groupe APICIL, 3ème groupe français de protection sociale, devient le nouvel actionnaire majoritaire de Nalo. Le reste du capital est réparti entre les membres de l’équipe dirigeante de Nalo.

Cette opération fait suite aux deux levées de fonds réalisées en 2018 et en 2020. Elle a pour objectif d’accompagner le développement des activités de Nalo et la croissance de ses actifs sous gestion, en toute indépendance : l’entreprise conservera sa pleine autonomie structurelle et opérationnelle pour atteindre ses objectifs.

“Nous sommes très heureux d'accueillir le Groupe APICIL au sein du capital de Nalo, se félicite Numa Jequier, CEO de Nalo. Ce financement va nous permettre de continuer à cultiver les spécificités qui font notre succès depuis 2018, tout en bénéficiant de l’appui d’un groupe déjà bien installé, qui partage notre vision et notre esprit d’innovation. Notre mission reste inchangée : révolutionner l’univers de l’épargne en développant la plateforme digitale qui permettra à tous les Français d’investir sereinement pour chacun de leurs projets de vie. Nous voulons leur donner l’assurance de bénéficier à la fois de la meilleure expérience client, de frais ultra-compétitifs et d’un conseil financier sur-mesure.”

“Nous avons été séduits par le projet unique de Nalo et par le très beau chemin parcouru depuis la création de l’entreprise, déclare Eric Rosenthal, Directeur général adjoint Épargne & services financiers du Groupe APICIL. Nalo dispose déjà d’une position solide sur un marché en pleine croissance, d’une marque forte et d’une équipe de très grande qualité.”

Mandalore Partners, qui a mené l’opération, continuera d’accompagner Nalo et le Groupe APICIL dans ce projet de croissance. “Nous avons pour objectif de développer les actifs sous gestion de Nalo au-delà de 1 milliard d’euros, en apportant cette proposition de valeur unique aux épargnants encore trop nombreux à ne pas disposer d’une offre d’investissement dynamique et adaptée à leur profil” détaille Minh. Q Tran, Directeur associé de Mandalore Partners.

La feuille de route de Nalo pour les prochains mois prévoit notamment de perfectionner le parcours et l’expérience client, ainsi que de développer l’offre. Dans cette perspective, des recrutements seront effectués dans tous les pôles d’expertise : investissement, produit, technique, conseil financier, service client et marketing.

L’épargne digitale, un marché en plein essor

Le marché de l’épargne a atteint un total de 5 700 milliards d’euros en France au troisième trimestre 2022, en dépit du contexte inflationniste et des turbulences économiques. Certains produits créent un réel enthousiasme, à l’instar du PER qui pèse déjà près de 70 milliards d’encours, 3 ans après son lancement. Le dynamisme des opérations dans le secteur de l’ épargne digitale montre la confiance grandissante des français envers les nouveaux services en ligne qui leur permettent d’investir de façon plus simple, plus transparente, en maîtrisant leurs frais.

Nalo, un leader à la conquête de nouveaux clients

Nalo, fintech française de conseil et de gestion automatisée de patrimoine, a été lancée en 2018. Elle propose à ses clients une offre inédite sur le marché, qui combine une technologie Multiprojets© unique en France avec une méthode d’allocation et de sécurisation progressive ultra-personnalisée, sans profils de risque type.

Son projet ambitieux lui a permis de s’imposer rapidement comme l’un des leaders français de l’épargne en ligne, avec près de 400 millions d’euros d’encours sous gestion en 2022, répartis entre son assurance vie et son PER. Surperformant largement par rapport à la moyenne des fonds patrimoniaux entre 2018 et 2021 sur le portefeuille standard de son assurance-vie, Nalo s’illustre également en proposant un portefeuille thématique éco-responsable choisi par plus de la moitié de ses clients.

Reconnue pour la qualité de ses services, l’équipe de Nalo a remporté en 2022 le TOP d’Or de la meilleure Assurance-Vie en ligne dans la catégorie « Grand prix du jury » ainsi que les Coupoles « Education financière » de l'Agefi.

Liste des intervenants

  • Cédants : NALO

  • Acquéreur : Groupe APICIL

  • Conseil Acquéreur : Mandalore Partners

  • Conseil juridique Acquéreur : Lawways

  • Conseil M&A Cédants : Largillière Finance

  • Conseil juridique Cédants : Yards

À propos de Nalo

Nalo est l’un des leaders français du conseil et de l’épargne en ligne, pionnier de l’investissement par objectifs. Depuis sa création en 2018, sa mission est de permettre aux particuliers d’investir sereinement et sans effort afin d’atteindre chacun de leurs objectifs de vie : retraite, achat immobilier, projet personnel, transmission ...

Nalo s’appuie sur l’alliance de la technologie et du conseil humain pour proposer une gestion pilotée entièrement sur mesure, adaptée à la situation et aux projets de chacun, sans profils-types et à moindres frais. A ce service 100% digital s’ajoute l'accompagnement personnalisé de l'équipe des conseillers Nalo, constituée d’anciens banquiers privés.

Plus d’informations sur le site de Nalo.

À propos du Groupe APICIL

Le Groupe APICIL, 3e groupe français de Protection Sociale avec 3,3 Md€ de chiffre d’affaires, propose une gamme complète de solutions performantes et adaptées en santé- prévoyance, épargne et services financiers ainsi que retraite pour particuliers et professionnels. Chaque jour, les 2 180 collaborateurs du Groupe apportent leur expertise aux plus de 51 500 entreprises et 1.8 millions d’assurés protégés. Paritaire et mutualiste, le Groupe accompagne ses clients au plus près de leurs attentes en répondant à leurs besoins dans toutes les étapes de leur vie. En ligne avec sa raison d’être « Par une relation proche et attentionnée, soutenir toutes les vies, toute la vie », le Groupe APICIL est très investi en matière de RSE avec un engagement fort : promouvoir l’inclusion.

Plus d’informations sur le site du Groupe APICIL. Suivez ses actualités sur Twitter.

À propos de Mandalore Partners

Mandalore Partners est un (Corporate) Venture Capital-as-a-Service pour les entreprises, family offices et sociétés en croissance qui souhaitent dé-risquer leurs programmes d’innovation avec des investissements stratégiques et financiers avec de la mesure d’impact.

Nous combinons un sourcing global basé sur de l’intelligence artificielle et une méthodologie unique (« asset-builder ») pour développer des technologies innovantes avec les corporates.

Nous investissons dans les technologies autour des métiers de l’assurance, l’asset management et de l’épargne.

Pour plus d'informations, veuillez contacter minh@mandalorepartners.com.

Contacts presse

  • NALO

    Agence Verbatee

    Jérôme GOAER - 06 61 61 79 34 / j.goaer@verbatee.com

    Valérie SABINEU - 06 61 61 76 73 / v.sabineu@verbatee.com

    Florence BASTIEN - 06 61 61 78 55 / f.bastien@verbatee.com

  • APICIL

Karine Marie

Relations presse et médias Direction de la communication externe

Tel : 04 72 27 70 80

Port : 06 99 15 66 59

Karine.marie@apicil.com

  • MANDALORE PARTNERS

Minh Q. TRAN - 06 22 26 30 97

press@mandalorepartners.com

NALO - société par actions simplifiée au capital social de 822 490 € 
Siège social : 21 rue Pierre Leroux - 75007 Paris – France - RCS Paris : 818 577 090.
Email : contact@nalo.fr - Téléphone : 01 83 81 26 55

Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le n° E008433, association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
Inscrit à l’ORIAS sous le n° 16002555 en tant que Conseiller en Investissements Financiers et Courtier en Assurance, activité régulée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Nalo Patrimoine est un contrat d’assurance-vie libellé en euros et/ou en unités de compte dont l’assureur est Generali Vie.
Nalo PER est un Plan d’épargne retraite libellé en euros et/ou en unités de compte dont le gestionnaire est Apicil.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir en bourse présente un risque de perte en capital. Les performances présentées ne tiennent pas compte des éventuels arbitrages ou dépôts/retraits réalisés par les clients de Nalo.

Nalo welcomes a new reference shareholder, operation led by Mandalore Partners, Corporate Venture Capital-as-a-Service in financial services

Si vous voulez lire la version française de ce communiqué de presse, cliquez ici.

As one of the leaders in the French market for online financial services, Nalo welcomes Groupe APICIL as its new reference shareholder. This operation was organized by Mandalore Partners, and will accelerate Nalo’s growth and its standing on the market for digital savings solutions.

  • Fintech Nalo announces a sale of securities as well as a capital increase in partnership with Groupe APICIL

  • This operation unfolded with the help and consulting of Mandalore Partners, a Corporate-Venture-as-a-Service asset manager which specializes in digital innovation in the field of savings plans and insurance.

  • This new financing will allow independent growth and development on the side of Nalo, and will thus enable the company to further fulfill its mission, which consists in enabling all private individuals to invest, so that they can fund every single one of their projects.

Paris, April 21st 2023

Nalo just settled a new funding operation, which will insure sustained growth and enable the company to assert its importance on the French market for savings solutions.

The operation was lead by Mandalore Partners, an asset management firm specialized in Venture Capital-as-a-Service in the field of insurance and savings. The outcome of this new funding operation will consist in the third biggest social insurance group in France, Groupe APICIL, becoming Nalo’s new majority shareholder, while the rest of the capital is dispatched with members of the management team.

This operation takes place in the aftermath of two fundraising rounds, in 2018 and 2020, with its main goal being to fund the continued development of Nalo’s business activities and the growth of its assets under management while preserving the start-up’s independence and full structural and operational autonomy in striving to reach these goals.

Numa Jequier, the CEO of Nalo, reported that the company is “thrilled to welcome Groupe APICIL as a shareholder. This funding round will also keep nurturing the specific strengths that have made us successful as a company since 2018, while benefiting from the support of Apicil’s solid and long-lasting reputation. We share the vision and innovative spirit, with Nalo’s mission staying the exact same : we want to revolutionize the savings ecosystem by creating a digital platform which will enable every French person to invest securely in every one of their projects, while knowing that they benefit from the very best customer experience and customer care, from very competitive fees and from tailor-made financial advisory services.”

Eric Rosenthal, Vice-General Director of the Savings and Financial Services Department at Groupe APICIL, says that the group was “impressed by the unique project behind Nalo, and by the long way that the start-up has come since it was created. Nalo already benefits from a strong positioning in a growing market, as well as from a distinctive brand and very competent team.”

Mandalore Partners has steered this operation and will keep consulting Nalo and the Groupe APICIL in the context of this project. Minh Q. Tran, the Managing Partner at Mandalore, says that their goal is to “expand Nalo’s AUM up to over one billion euros by bringing the start-up’s unique value proposition to the many savers that do not yet have access to such dynamic and custom-made savings and investments.”

Nalo’s roadmap in the upcoming months revolves around the strengthening of every department at the company (investments, product, technology, financial services and marketing), around the improvement of the customer experience and the assertion of the brand’s name, accompanied by an expanded product line.

Digital savings investment solutions are a highly-growing market

The savings market represented 5700 billion euros in Q3 2022 in France, despite the unfavorable and unstable economic context, notably characterized by high inflation. Financial products like the French PER (retirement savings plan) get a lot of enthusiasm from the public, a total of 70 billion euros having already been invested in such PERs in only 3 years. The French increasingly trust digital savings solutions, as shown by how dynamic operations in the field of digital savings solutions are : the public is attracted to solutions allowing for a simple and transparent investment process, which also allows for control over associated fees.

Market leader Nalo is aiming for an expansion of its client base

Nalo is a French fintech start-up which specialized in digital and automated asset management and consulting. It launched in 2018 with an innovative product combining a unique multi-investment technology (Multiprojets©) and progressive, tailor-made asset allocation and securitization, without the need to have users choose between different risk profiles.

Its ambitious plan revolves around a rapid assertion as one of the leaders in the French online savings industry : they already have over 400M AUM in 2022 between its life insurance and retirement savings plans. With regards to the average performance of such products between 2018 and 2021, Nalo’s results really distinguish themselves, especially so on their standard life insurance portfolio. The company also makes its mark by offering an alternative, responsibility and ESG themed portfolio which was selected by over half of its clients.

The Nalo team was awarded the TOP d’OR Award for the best online life-insurance savings plan as well as the Agefi Coupoles “Education Financière” (financial education award), making it a widely renown stakeholder in the French market.

List of the parties involved 

  • Seller : NALO

  • Buyer : Groupe APICIL

  • Buyer’s Counsel : Mandalore Partners

  • Buyer’s Legal Counsel : Lawways

  • Seller’s M&A Counsel : Largillière Finance

  • Seller’s Legal Counsel : Yards

About Nalo

Nalo is one of the French market leaders in online savings and financial consulting services, and pioneered goal-based savings plans. Since it was founded in 2018, it made it its mission to enable individuals to invest effortlessly and without it being a cause for worry, so that everyone could finance their retirement, real estate investment, inheritance building and any other project.

Nalo leverage the combination of technology and human skill to offer tailor-made asset and wealth management that is adapted to each client’s specific situation and project without them needing to match any pre-set profiles, and at minimal cost. In addition to this digital service, the Nalo team, which is made of former Private Banking professionals, provides individualized consulting and financial services to every client.

To learn more : www.nalo.fr and @Nalo_fr

About Groupe APICIL

Groupe APICIL is the third biggest social insurance provider in France, with over 3.3 billion euros of revenue per year. It offers a wide variety of high-performing insurance solutions in the fields of health insurance, savings, financial services as well as individual and corporate retirement plans. The group has over 2180 associates, which provide expertise to over 51 500 insured corporations and 1.8million insured individuals. Cooperation and equality are at the core of the group’s attentive services, focused on providing individualized care at each and every step of the insured clients’ lives. The grouping also takes a committed approach to the enforcement of ESG values, and more particularly social inclusion.

More information is available on the group’s website as well as on Twitter @GroupeApicil.

About Mandalore Partners

Mandalore Partners is an asset manager which specializes in Corporate Venture Capital as a service for corporates, family officers and high growth businesses who which to de-risk their innovation programs with strategic investments, all the while being sure that they make a positive environmental and social impact. Mandalore combines global, AI-based sourcing and a unique asset-builder methodology to develop innovating, state-of-art technology by the side of corporates. It invests in solutions in the field of insurance, asset management, and savings solutions.

To learn more : www.mandalorepartners.com and @Mandalore_Minh

Contact : press@mandalorepartners.com

Press contacts

  • NALO

Sophie Thiard

Communications Manager

sophie.thiard@nalo.fr

  • APICIL

    Karine Marie

    Press & media Relations

    External Communications Department Lead

    Phone: 04 72 27 70 80

    Mobile : 06 99 15 66 59

Karine.marie@apicil.com

  • MANDALORE PARTNERS

Minh Q. TRAN

Managing Partner

Phone : 06 22 26 30 97

press@mandalorepartners.com

NALO – French S.A.S. (Société par Actions Simplifiée) with capital social 822 490 €

Headquarters : 21 rue Pierre Leroux - 75007 Paris – France - RCS Paris : 818 577 090. Email : contact@nalo.fr - Phone: 01 83 81 26 55

Financial Services provider registered with ANACOFI-CIF under n° E008433 : professional organization with certification from the French Markets Authority (AMF).

Registered with ORIAS under n° 16002555as a Financial Advisor, Financial Services provider and Insurance Broker, all business activities regulated by the Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR).

Nalo Patrimoine is a life-insurance contract which is labeled in EUROS (€) and/or in UCITS, and for which the insurer is Generali Vie.

Nalo PER is a retirement savings plan labeled in EUROS (€) and/or in UCITS, and is managed by Apicil.

Previous returns do in no way predict future returns. Stock market investments involve a risk of net capital losses. Aforementioned and presented returns and performance do not factor in neither arbitrage operations nor any withdrawal or deposit by NALO customers.